POLITICA ANTI-FRAUDĂ & ABUZ (PENTRU VÂNZĂTORI) – DERIOX MARKETPLACE

Versiune: 1.0
Data intrării în vigoare: [12/05/2025]
Ultima actualizare: [12/05/2025]

1. Scop și aplicabilitate

1.1. Prezenta Politică stabilește regulile de prevenire și combatere a fraudei, abuzului și comportamentelor care afectează încrederea în marketplace, protecția consumatorilor și reputația Platformei Deriox.
1.2. Politica se aplică tuturor Vânzătorilor (PF și SRL), tuturor conturilor asociate și tuturor activităților desfășurate în Platformă (listări, comenzi, comunicare, reclamații, raportări).
1.3. Politica completează Acordul Vânzătorului, Politica de Listare Produse, Politica de Dispute, Politica GDPR și Politica de Comisioane și Plăți.

2. Definiții

2.1. Fraudă – orice acțiune sau omisiune intenționată prin care se obține un avantaj necuvenit (financiar sau de altă natură) sau se induce în eroare un utilizator ori Platforma.
2.2. Abuz – utilizarea Platformei într-un mod contrar scopului său legitim, inclusiv prin exploatarea vulnerabilităților, manipularea mecanismelor de vânzare/recenzii sau încălcarea repetată a regulilor.
2.3. Evitarea comisionului – încercarea de a finaliza tranzacția în afara Platformei (contact direct, link extern, „plătește pe cardul meu”, „trimite-mi pe WhatsApp”) pentru a evita comisionul și regulile Deriox.
2.4. Conturi asociate – conturi multiple operate direct sau indirect de aceeași persoană, cu scop de ocolire a sancțiunilor sau manipulare.
2.5. Risc operațional – indicatori care sugerează probabilitate crescută de incident (fraudă, nelivrare, contrafacere, chargeback).

3. Principii de integritate în marketplace

3.1. Deriox promovează un marketplace legal și profesionist; toleranța față de fraudă și abuz este zero.
3.2. Deriox poate aplica măsuri preventive (limitări, verificări, rețineri operaționale) chiar înainte de confirmarea definitivă a fraudei, atunci când există suspiciuni rezonabile și risc pentru utilizatori.
3.3. Deriox nu are obligația de a divulga public metodele interne de detecție și criteriile de risc, pentru a preveni eludarea sistemelor de protecție.

4. Comportamente interzise (listă extinsă)

Următoarele sunt interzise, fără a se limita la:

4.1. Evitarea comisionului și scoaterea tranzacțiilor în afara Platformei

  • solicitarea clientului să plătească direct către Vânzător (transfer, card, alt link) pentru a evita Platforma;

  • inserarea în descrieri de produse a numerelor de telefon/WhatsApp/e-mail cu scop de tranzacționare externă;

  • trimiterea de linkuri externe (site personal, marketplace extern) pentru finalizare;

  • condiționarea livrării de plăți neautorizate pentru produse fizice (în etapa curentă acestea sunt ramburs).

4.2. Nelivrare, stoc fals și anulări abuzive

  • listarea fără stoc real;

  • acceptarea comenzilor fără intenția/capacitatea de a livra;

  • anulări repetate fără motiv;

  • „promisiuni” de livrare nerespectate în mod constant.

4.3. Conținut înșelător sau periculos

  • descrieri false („original” când nu este);

  • compatibilități inventate;

  • fotografii nereale;

  • ascunderea defectelor;

  • produse interzise sau restricționate listate fără drept.

4.4. Contrafaceri și încălcări de proprietate intelectuală

  • vânzare de produse contrafăcute;

  • replici prezentate ca originale;

  • folosirea imaginilor/descrierilor altora fără drept;

  • folosirea abuzivă a brandurilor în titlu pentru SEO.

4.5. Manipularea recenziilor și reputației

  • recenzii false (auto-recenzie, recenzii cumpărate);

  • solicitarea agresivă sau condiționarea recenziilor („îți dau reducere dacă…”);

  • atacuri coordonate asupra altor vânzători;

  • raportări false repetate.

4.6. Fraudă la produse digitale

  • livrarea altui fișier decât cel promis;

  • fișiere corupte intenționat;

  • promisiuni de licențe/chei neautorizate;

  • furnizarea de acces la conținut piratat sau nelegal.

4.7. Abuzuri GDPR și confidențialitate

  • utilizarea datelor clienților pentru marketing fără temei;

  • divulgarea datelor către terți;

  • stocarea datelor în medii nesigure;

  • solicitarea de date excesive.

4.8. Conturi multiple și ocolirea sancțiunilor

  • crearea de conturi noi pentru a evita suspendarea;

  • utilizarea identităților fictive;

  • operarea conturilor prin interpuși.

4.9. Activități tehnice abuzive

  • încercări de a exploata erori, vulnerabilități;

  • automatizări neautorizate (spam, scraping agresiv);

  • atacuri asupra Platformei sau a altor utilizatori.

5. Indicatori de risc (exemple)

Deriox poate considera indicatori de risc:
5.1. creșteri bruște ale volumului de comenzi fără istoric;
5.2. rate anormale de anulare / reclamații;
5.3. reclamații repetate privind nelivrarea;
5.4. listări multiple cu produse de risc (branduri intens contrafăcute);
5.5. inconsecvențe în datele de identificare;
5.6. comportamente de comunicare suspecte (insistență pentru tranzacții externe).

6. Măsuri preventive și corective pe care Deriox le poate aplica

În funcție de risc și gravitate, Deriox poate aplica una sau mai multe măsuri:

6.1. Măsuri asupra listărilor

  • ascundere/delistare temporară;

  • solicitare corecții obligatorii;

  • restricții pe anumite categorii.

6.2. Măsuri asupra contului

  • limitare publicare produse noi;

  • limitarea funcțiilor contului;

  • suspendare temporară;

  • încetarea definitivă a relației contractuale (închiderea contului).

6.3. Măsuri de verificare și conformitate

  • solicitarea dovezilor de proveniență;

  • solicitarea clarificărilor tehnice la digital;

  • verificări suplimentare asupra identității și datelor.

6.4. Măsuri operaționale financiare

  • rețineri temporare (hold) în situații de risc;

  • compensări/ajustări conform Politicii de Comisioane și Plăți;

  • blocarea temporară a anumitor funcții până la clarificare.

7. Procedura de investigare (internă)

7.1. Deriox poate iniția investigații interne în baza:

  • raportărilor utilizatorilor;

  • semnalelor automate;

  • analizei echipei Deriox;

  • solicitărilor autorităților.
    7.2. Deriox poate solicita Vânzătorului dovezi într-un termen rezonabil (ex.: AWB, facturi, poze, licențe).
    7.3. Lipsa răspunsului sau răspunsurile incomplete pot conduce la măsuri preventive (limitare/suspendare) până la clarificare.

8. Sancțiuni (în funcție de gravitate)

8.1. Deriox poate aplica:

  • avertisment oficial;

  • delistare/limitare;

  • suspendare temporară;

  • suspendare definitivă;

  • raportarea către autorități (în caz de ilegalități).
    8.2. Pentru fapte grave (contrafacere, fraudă, încălcări GDPR, scam), Deriox poate suspenda imediat contul fără preaviz, pentru protecția utilizatorilor.

9. Cooperarea cu autoritățile

9.1. Deriox poate furniza informații către autorități în baza obligațiilor legale sau solicitărilor valide.
9.2. Vânzătorul își asumă consecințele juridice ale propriilor acțiuni (amenzi, răspundere civilă/penală).

10. Răspundere și despăgubiri

10.1. Vânzătorul răspunde pentru orice prejudicii cauzate utilizatorilor sau Deriox prin fraudă/abuz.
10.2. Vânzătorul va despăgubi Deriox pentru costuri rezonabile generate de investigare, gestionare dispute, sancțiuni sau litigii cauzate de faptele Vânzătorului (conform clauzei de indemnizație din Acord).

11. Dispoziții finale

11.1. Politica se aplică împreună cu toate politicile Deriox pentru Vânzători.
11.2. Deriox poate actualiza Politica în funcție de riscurile pieței și cadrul legal.

Meniu Principal